लिवरेज के बारे में आपके जानने योग्य सभी बातें

 
लिवरेज के बारे में आपके जानने योग्य सभी बातें
लिवरेज क्या है?
लिवरेज अपने धन राशि में से एक छोटे भाग का उपयोग करके एक बड़ी राशि का नियंत्रण और प्रबंधन करना है और बाकी की राशि उधार लेने की क्षमता है।  वित्तीय भाषा में, इसे अन्य लोगों के पैसे (OPM) के रूप में जाना जाता है।
लिवरेज के उपयोग का एक अच्छा उदाहरण है जब एक निवेशक स्टॉक में निवेश करने के लिए पैसे उधार लेता है। मान लीजिए, ACME के ​​शेयर की कीमत $100 पर ट्रेड कर रही है और आपके पास $10,000 है, बिना लिवरेज के; आपके द्वारा खरीदे जा सकने वाले शेयरों की अधिकतम संख्या 100 है। यदि कंपनी का स्टॉक 200 डॉलर तक बढ़ जाता है और आप बाहर निकलने का फैसला करते हैं, तो आपका अधिकतम लाभ $10,000 होगा।
लेकिन, अगर आप किसी बैंक में जाते हैं और $10,000 का कर्ज लेते हैं और इसका इस्तेमाल स्टॉक खरीदने के लिए करते हैं, तो अब आप 200 शेयर खरीद सकते हैं। जब स्टॉक दोगुना हो जाता है, तो आपका कुल लाभ $40,000 होगा। बैंक से उधार ली गई धनराशि वापस करने के बाद, आपका लाभ $20,000 होगा, जिसमे से बैंक का ब्याज कम होगा।
जब लिवरेज काम करता है, तो यह ट्रेडर्स और निवेशकों के लिए बहुत उपयोगी होता है। जब यह विफल हो जाता है, तो नुकसान निवेशक की प्रारंभिक पूंजी से अधिक हो सकता है जिससे उनका बैलेंस नकारात्मक हो सकता है। उपरोक्त उदाहरण में, यदि स्टॉक शून्य हो गया, तो निवेशक को पहले $10,000 का व्यक्तिगत नुकसान होगा। फिर उन्हें बैंक को वापस भुगतान करने के लिए $10,000 और की आवश्यकता होगी।
वित्तीय लिवरेज
फॉरेक्स और सीएफडी उद्योग में, लिवरेज की अवधारणा एक शेयर खरीदने के लिए पैसे उधार लेने के समान है। ऑनलाइन ब्रोकर अपने ग्राहकों को वर्चुअल क्रेडिट प्रदान करते हैं जो लिवरेज के रूप में जाना जाता है। यह अप्रत्यक्ष क्रेडिट आमतौर पर ग्राहक की जमा राशि से संपार्श्विक होता है। यह उन्हें अधिक वित्तीय परिसंपत्तियों में ट्रेडिंग करने में सक्षम बनाता है।
मार्जिन की और ट्रेडिंग में लिवरेज की अवधारणा को अलग करना असंभव है। मार्जिन वह धनराशि है जिसकी एक ट्रेडर को आवश्यकता होती है  ताकि वह लिवरेज का उपयोग कर सके। यह बस एक भरोसे के ऊपर किया हुआ जमा है जो ब्रोकर्स को ट्रेडर्स को ऋण देने से पहले आवश्यक होता है। मार्जिन प्रतिशत में व्यक्त किया जाता है। यदि ब्रोकर को 2% मार्जिन की आवश्यकता होती है, तो आपके पास 1: 5 का लाभ होता है और यदि उन्हें 0.25% के मार्जिन की आवश्यकता होती है, तो आपके पास 400: 1 का लाभ होगा।
उदाहरण के लिए। यदि किसी व्यापारी के खाते में $1,000 है और वह 1: 5 के लिवरेज अनुपात का उपयोग करता है, तो इसका मतलब है कि व्यापारी $5,000 की संपत्ति खरीद सकता है। यदि व्यापारी के पास 100: 1 का लाभ है, तो इसका मतलब है कि वह $100,000 की संपत्ति खरीद सकता है।
बोर्कर्स द्वारा की गई लिवरेज की राशि नियामक मार्गदर्शन पर निर्भर करती है। उदाहरण के लिए यूरोपीय संघ में, दिशानिर्देश इस लाभ की सीमा 30: 1 कर देते हैं। US में, फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (FINRA) ब्रोकर्स को केवल उन ट्रेडर्स को लिवरेज देने का निर्देश देती हैं जिसमे कम से कम $2000 जमा हो लिवरेज की ताकत
लिवरेज का उपयोग तीन तरीकों से लाभप्रद हो सकता है। सबसे पहले, यह एक ट्रेडर को प्रति ट्रेड अधिकतम लाभ प्राप्त करने में मदद कर सकता है, जैसा कि आप नीचे दिए गए उदाहरण में देखेंगे। दूसरा, सीमित संसाधनों वाला एक ट्रेडर लिवरेज प्राप्त होने पर बिटकॉइन, सोना और प्लैटिनम जैसी महंगी संपत्ति में ट्रेड कर सकता है। लिवरेज के बिना, खाते में $1000 वाले एक ट्रेडर के लिए सोने में व्यापार करना व्यवहार्य नहीं होगा, जो वर्तमान में $1,200 पर ट्रेड कर रहा हो।
सफलता का निर्धारण करने में एक ट्रेडर के लिवरेज का आकार बहुत महत्वपूर्ण है। जब ट्रेड अच्छी तरह से चलते हैं, तो एक उच्च लिवरेज वाला ट्रेडर कम लिवरेज वाले ट्रेडर की तुलना में अधिक पैसा कमा सकता है।
उदाहरण के लिए, आपके खाते में $1,000 हैं, और आप USD/JPY जोड़ी को बेचने का फैसला करते हैं जो 110 पर ट्रेड कर रहा है। आपके खाते में 50 का लिवरेज है और ब्रोकर को 1% के मार्जिन जमा की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, मान लें कि मानक लॉट $5 के लायक है। पांच मानक लॉट आकार के लिए, मूल्य $ 25 है।
इस ट्रेड में, आप $50,000 के लायक USD/JPY की बिक्री कर रहे होंगे। उपरोक्त मान्यताओं का उपयोग करते हुए, यदि USD/JPY जोड़ी 100 पिप्स से कम चलती है, तो आपका लाभ $ 2,500 (100 पिप्स x 25) होगा।
यदि दूसरी ओर, आपने 10 का लिवरेज लेने का फैसला किया है, तो आपके पास $10,000 की कुल व्यापारिक पूंजी होगी। पिप्स लाभ के मामले में, आपका कुल लाभ $250 होगा।
लिवरेज जोखिम का प्रबंधन
इसलिए, जब ट्रेड सही हो जाता है, तो एक उच्च लिवरेज अनुपात एक उच्च लाभ में बदल जाता है। यदि परिसंपत्ति विपरीत दिशा में चलती है, तो एक उच्च लिवरेज ट्रेडर कम लिवरेज वाले व्यक्ति की तुलना में अधिक पैसा खो देता है।
नए ट्रेडर अक्सर इस सुविधा के सकारात्मक प्रभाव को नजरअंदाज कर देते हैं और हर समय उच्च लाभ उठाने की प्रवृत्ति रखते हैं। यह हमेशा सबसे अच्छा अभ्यास नहीं होता है। दूसरी ओर अनुभवी पेशेवर ओवर लिवरेज होने के जोखिमों को समझते हैं। जोखिमों को कम करने के लिए, वे आमतौर पर कम लिवरेज का उपयोग करते हैं और छोटे लाभ कमाते हैं जो लंबे समय में इकट्ठा होकर बड़े लाभ बन जाते हैं।
उदाहरण के लिए- जनवरी 2015 में, स्विस नेशनल बैंक ने बाजार को आश्चर्यचकित कर दिया जब उसने यूरो से स्विस फ्रैंक को अलग कर दिया। इससे बाजार में बड़े पैमाने पर उथलपुथल हुई जिसके परिणामस्वरूप कई उच्च-लिवरेज कंपनियों का पतन हुआ। कई ट्रेडर जिन्होंने स्विस फ़्रैंक बेचा था- और स्टॉप लॉस लगा कर अपने ट्रेडों की रक्षा नहीं की थी - उन्होंने कुछ सेकंड के भीतर अपने पूरे ट्रेडिंग खाते खो दिए।
जोखिमों को कम करने के लिए, ब्रोकर्स लिवरेज अनुपात कम कर देते हैं जब प्रमुख बाजार में उथलपुथल की उम्मीद होती है। इनमें से कुछ घटनाएं महत्वपूर्ण चुनाव, जनमत संग्रह और प्रमुख आर्थिक डेटा रिलीज़ के दौरान होती हैं।
OctaFX बाजार की इन कठोर घटनाओं से ट्रेडर्स को सुरक्षा प्रदान करता है नकारात्मक बैलेंस संरक्षण प्रदान करके। आपका अधिकतम नुकसान केवल आपका  निवेश होता है। 
निष्कर्ष 
लिवरेज एक दोधारी तलवार है। जब ट्रेड अच्छी तरह से चलते हैं, तो एक अत्यधिक लिवरेज प्राप्त ट्रेडर अधिक लाभ कमाता है। जब वे विपरीत दिशा में आगे बढ़ते हैं, तो नुकसान अक्सर कुल खाता पूंजी से अधिक हो सकते हैं। क्योंकि सभी ट्रेडर त्रुटियां करते हैं, इसलिए इसमें सफलता का रहस्य यह है कि लिवरेज का एक अच्छा संतुलन खोजा जाए। नए ट्रेडर्स के लिए, यह अनुशंसा की जाती है कि वे पहले लिवरेज और मार्जिन का अर्थ समझें। फिर, उन्हें न्यूनतम उपलब्ध लिवरेज के साथ ट्रेडिंग शुरू करना चाहिए। जब वे अधिक अनुभवी हो जाते हैं, तब वे लिवरेज को एक स्तर तक बढ़ा सकते हैं जिससे उन्हें अधिक जोखिम नहीं होता है।

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